日本店家強化身分審查（KYC）是因應 FATF 國際規範的必要舉措，能有效提高洗錢門檻，特別是在奢侈品、點數卡及高額現金交易等高風險領域。透過阻斷匿名性，可降低犯罪集團利用實體通路進行資金漂白的機會。然而，單點防禦仍面臨「犯罪轉移」挑戰，未來需結合 eKYC 數位技術與跨部會情資共享，才能在不大幅增加營運成本的前提下，建構更完整的防詐與洗錢防制生態系。
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